Domstolens dom (tredje avdelningen) av den 25 april 2013 (begäran om förhandsavgörande från Tribunal Supremo - Spanien) - Jyske Bank Gibraltar Ltd mot Administración del Estado

(Mål C-212/11)()

(Åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism - Direktiv 2005/60/EG - Artikel 22.2 - Beslut 2000/642/RIF - Skyldighet för kreditinstitut att rapportera misstänkta finansiella transaktioner - Institut som bedriver sin verksamhet inom ramen för friheten att tillhandahålla tjänster - Fastställande av ansvarig nationell finansunderrättelseenhet för inhämtande av upplysningar - Artikel 56 FEUF - Hinder för friheten att tillhandahålla tjänster - Tvingande hänsyn till allmänintresset - Proportionalitet)

Rättegångsspråk: spanska

Hänskjutande domstol

Tribunal Supremo

Parter i målet vid den nationella domstolen

Klagande: Jyske Bank Gibraltar Ltd

Motpart: Administración del Estado

Saken

Begäran om förhandsavgörande - Tribunal Supremo - Tolkning av artikel 22.2 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG av den 26 oktober 2005 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism (EUT L 309, s. 15) - Nationell lagstiftning som kräver att kreditinstitut ska lämna de upplysningar som behövs direkt till behörig nationell myndighet i den medlemsstaten där dessa kreditinstitut bedriver verksamhet utan fast driftsställe

Domslut

Artikel 22.2 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG av den 26 oktober 2005 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism, ska tolkas så, att den inte utgör hinder för en medlemsstats lagstiftning som kräver att kreditinstitut ska lämna de upplysningar som behövs för förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism direkt till finansunderrättelseenheten i den medlemsstaten när dessa kreditinstitut bedriver verksamhet inom den medlemsstatens territorium inom ramen för friheten att tillhandahålla tjänster. Detta gäller dock under förutsättning att lagstiftningen inte äventyrar den ändamålsenliga verkan av direktivet och av rådets beslut 2000/642/RIF av den 17 oktober 2000 om en samarbetsordning för medlemsstaternas finansunderrättelseenheter avseende utbyte av information.

Artikel 56 FEUF ska tolkas så, att den inte utgör hinder för en sådan lagstiftning under förutsättning att den motiveras av tvingande skäl av allmänintresse, att den är ägnad att säkerställa att det eftersträvade målet med den uppnås, att den inte går utöver vad som är nödvändigt för att uppnå detta mål och att den tillämpas på ett icke-diskriminerande sätt, vilket det ankommer på den nationella domstolen att pröva mot bakgrund av följande överväganden:

- En sådan lagstiftning är ägnad att förverkliga målet att förebygga penningtvätt och finansiering av terrorism om den gör det möjligt för den berörda medlemsstaten att övervaka och tillfälligt stoppa misstänkta finansiella transaktioner som genomförs av kreditinstitut som tillhandahåller tjänster inom den medlemsstatens territorium samt att i förekommande fall lagföra och straffa de ansvariga.

- Den skyldighet som lagstiftningen ålägger kreditinstitut som bedriver sin verksamhet inom ramen för friheten att tillhandahålla tjänster kan utgöra en proportionerlig åtgärd för att uppnå detta mål, om det vid tiden för omständigheterna i målet vid den nationella domstolen saknades ett effektivt system som säkerställde ett fullständigt samarbete mellan finansunderrättelseenheterna.

____________

¹ - ) EUT C 226, 30.7.2011.