Αίτηση προδικαστικής αποφάσεως την οποία υπέβαλε το Okrajno sodišče v Mariboru (Σλοβενία) στις 31 Ιανουαρίου 2024 – LH κατά NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR d.d.
(Υπόθεση C-81/24, Jenec 1 )
Γλώσσα διαδικασίας: η σλοβενική
Αιτούν δικαστήριο
Okrajno sodišče v Mariboru
Διάδικοι στην υπόθεση της κύριας δίκης
Ενάγων: LH
Εναγομένη: NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR d.d.
Προδικαστικά ερωτήματα
Επιτρέπει η διάταξη του άρθρου 16, παράγραφος 4, της οδηγίας 2014/92/ΕΕ 1 στα κράτη μέλη να απαιτούν από τις τράπεζες να απορρίπτουν την αίτηση καταναλωτή για άνοιγμα λογαριασμού πληρωμών με βασικά χαρακτηριστικά, για τον λόγο ότι ο καταναλωτής αυτός περιλαμβάνεται στον κατάλογο OFAC –ήτοι στον κατάλογο του Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury (Γραφείου ελέγχου των αλλοδαπών περιουσιακών στοιχείων του Υπουργείου οικονομικών των Ηνωμένων Πολιτειών Αμερικής)– οπότε το άνοιγμα ενός τέτοιου λογαριασμού θα συνιστούσε παράβαση των κανόνων της οδηγίας 2015/849/ΕΕ 2 σχετικά με την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας;
Σε περίπτωση καταφατικής απάντησης στο πρώτο ερώτημα, υφίσταται εξαίρεση όταν ο εν λόγω καταναλωτής ουδέποτε καταδικάστηκε οπουδήποτε για το ποινικό αδίκημα λόγω του οποίου περιλαμβάνεται στον εν λόγω κατάλογο και/ή όταν εις βάρος του εν λόγω καταναλωτή δεν έχουν ληφθεί περιοριστικά μέτρα οποιασδήποτε φύσεως από το οικείο κράτος μέλος, την Ευρωπαϊκή Ένωση ή άλλο διεθνή οργανισμό του οποίου το οικείο κράτος μέλος ή η Ευρωπαϊκή Ένωση είναι μέλος;
Συνεπάγεται η καταφατική απάντηση στο πρώτο ερώτημα τη μη συμμόρφωση με το άρθρο 48 του Χάρτη των Θεμελιωδών Δικαιωμάτων της Ευρωπαϊκής Ένωσης, το οποίο κατοχυρώνει το δικαίωμα στο τεκμήριο αθωότητας;
Συνεπάγεται η αρνητική απάντηση στο δεύτερο ερώτημα τη μη συμμόρφωση με το άρθρο 48 του Χάρτη των Θεμελιωδών Δικαιωμάτων της Ευρωπαϊκής Ένωσης, το οποίο κατοχυρώνει το δικαίωμα στο τεκμήριο αθωότητας;
____________
1 Η ονομασία που έχει δοθεί στην παρούσα υπόθεση είναι πλασματική. Δεν αντιστοιχεί στο πραγματικό όνομα κανενός διαδίκου.
1 Οδηγία 2014/92/EΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 23ης Ιουλίου 2014, για τη συγκρισιμότητα των τελών που συνδέονται με λογαριασμούς πληρωμών, την αλλαγή λογαριασμού πληρωμών και την πρόσβαση σε λογαριασμούς πληρωμών με βασικά χαρακτηριστικά (ΕΕ 2014, L 257, σ. 214).
1 Οδηγία (EΕ) 2015/849 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 20ής Μαΐου 2015, σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, και την κατάργηση της οδηγίας 2005/60/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου και της οδηγίας 2006/70/ΕΚ της Επιτροπής (ΕΕ 2015, L 141, σ. 73).