Преюдициално запитване от Okrajno sodišče v Mariboru (Словения), постъпило на 31 януари 2024 г. — LH/NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR d.d.

(Дело C-81/24, Jenec¹ )

Език на производството: словенски

Запитваща юрисдикция

Okrajno sodišče v Mariboru

Страни в главното производство

Ищец: LH

Ответник: NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR d.d.

Преюдициални въпроси

Допуска ли разпоредбата на член 16, параграф 4 от Директива 2014/92/ЕС¹ държавите членки да наложат на банките задължението да отхвърлят заявлението на потребител за откриване на платежна сметка за основни операции поради факта, че този потребител е включен в списъка на OFAC — списък на Министерството на финансите на Съединените американски щати, Служба за контрол на чуждестранните активи — тъй като в случай на откриване на такава сметка би било налице нарушение на съдържащите се в Директива (ЕС) 2015/849² разпоредби относно предотвратяването на изпирането на пари и финансирането на тероризма?

При утвърдителен отговор на първия въпрос, съществува ли изключение, когато този потребител не е бил осъден никъде по света за престъплението, заради което е включен в списъка, и/или когато срещу този потребител не са приети никакви ограничителни мерки от страна на съответната държава членка, Европейския съюз или друга международна организация, в която членуват съответната държава членка или Европейският съюз?

Ако отговорът на първия въпрос е утвърдителен, означава ли това, че е налице несъответствие с член 48 от Хартата на основните права на Европейския съюз, който установява правото на презумпцията за невиновност?

Ако отговорът на втория въпрос е отрицателен, означава ли това, че е налице несъответствие с член 48 от Хартата на основните права на Европейския съюз, който установява правото на презумпцията за невиновност?

____________

¹     Името на настоящото дело е измислено. То не съвпада с истинското име на никоя от страните в производството.

¹     Директива 2014/92/ЕС на Европейския парламент и на Съвета от 23 юли 2014 година относно съпоставимостта на таксите по платежните сметки, прехвърлянето на платежни сметки и достъпа до платежни сметки за основни операции (ОВ L 257, 2014 г., стр. 214).

¹     Директива (ЕС) 2015/849 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2015 година за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма, за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 на Европейския парламент и на Съвета и за отмяна на Директива 2005/60/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и на Директива 2006/70/ЕО на Комисията (ОВ L 141, 2015 г., стр. 73).