Ennakkoratkaisupyyntö, jonka Okrajno sodišče v Mariboru (Slovenia) on esittänyt 31.1.2024 – LH v. NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR d.d.
(asia C-81/24, Jenec1 )
Oikeudenkäyntikieli: sloveeni
Ennakkoratkaisua pyytänyt tuomioistuin
Okrajno sodišče v Mariboru
Pääasian asianosaiset
Kantaja: LH
Vastaaja: NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR d.d.
Ennakkoratkaisukysymykset
Onko jäsenvaltioilla direktiivin 2014/92/EU1 16 artiklan 4 kohdan säännöksen nojalla oikeus velvoittaa pankit hylkäämään kuluttajan tekemä perusmaksutilin avaamista koskeva hakemus sen vuoksi, että kyseinen kuluttaja mainitaan OFAC:n – Yhdysvaltojen valtiovarainministeriön ulkomaisten varojen valvontaviraston – ylläpitämässä pakotelistassa, koska tällaisen tilin avaaminen rikkoisi direktiivissä 2015/849/EU2 tarkoitettua rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevaa lainsäädäntöä?
Mikäli ensimmäiseen kysymykseen vastataan myöntävästi: onko poikkeuksena tapaus, jossa kyseistä kuluttajaa ei ole missään maailman maassa koskaan tuomittu rikoksesta, jonka vuoksi hänet mainitaan kyseisessä luettelossa, ja/tai tapauksessa, jossa asianomainen jäsenvaltio, Euroopan unioni tai muu kansainvälinen järjestö, johon asianomainen jäsenvaltio tai Europan unioni kuuluu, ei ole soveltanut mainittuun kuluttajaan minkäänlaisia rajoittavia toimenpiteitä?
Merkitseekö myöntävä vastaus ensimmäiseen kysymykseen sitä, että Euroopan unionin perusoikeuskirjan 48 artiklaa ja siinä vahvistettua oikeutta syyttömyysolettamaan ei noudateta?
Merkitseekö kieltävä vastaus toiseen kysymykseen sitä, että Euroopan unionin perusoikeuskirjan 48 artiklaa ja siinä vahvistettua oikeutta syyttömyysolettamaan ei noudateta?
____________
1 Tämän asian nimi on kuvitteellinen nimi. Se ei vastaa oikeudenkäynnin minkään asianosaisen todellista nimeä.
1 Maksutileihin liittyvien maksujen vertailukelpoisuudesta, maksutilien siirtämisestä ja mahdollisuudesta käyttää perusmaksutilejä 23.7.2014 annettu Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2014/92/EU (EUVL 2014, L 257, s. 214).
1 Rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta sekä Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2005/60/EY ja komission direktiivin 2006/70/EY kumoamisesta 20.5.2015 annettu Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi (EU) 2015/849 (EUVL 2015, L 141, s. 73).