Lūgums sniegt prejudiciālu nolēmumu, ko 2024. gada 31. janvārī iesniegusi Okrajno sodišče v Mariboru (Slovēnija) – LH/NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR d.d.
(Lieta C-81/24, Jenec 1 )
Tiesvedības valoda – slovēņu
Iesniedzējtiesa
Okrajno sodišče v Mariboru
Pamatlietas puses
Prasītājs: LH
Atbildētāja: NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR d.d.
Prejudiciālie jautājumi
Vai Direktīvas 2014/92/ES 1 16. panta 4. punkta tiesību norma ļauj dalībvalstīm paredzēt bankām pienākumu noraidīt patērētāja pieteikumu atvērt maksājumu kontu ar pamatfunkcijām gadījumā, ja šis patērētājs ir iekļauts OFAC sarakstā – Amerikas Savienoto Valstu Finanšu ministrijas Ārvalstu ieguldījumu kontroles biroja sarakstā – ar pamatojumu, ka šāda konta atvēršana varētu būt uzskatāma par Direktīvas 2015/849/ES 2 regulējuma par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanu pārkāpumu?
Ja atbilde uz pirmo jautājumu ir apstiprinoša: vai pastāv izņēmums gadījumā, ja šis patērētājs nekad un nekur pasaulē nav notiesāts par noziegumu, par kuru viņš ir iekļauts minētajā sarakstā, un/vai gadījumā, ja attiecīgā dalībvalsts, Eiropas Savienība vai cita starptautiskā organizācija, kuras dalībniece ir attiecīgā dalībvalsts vai Eiropas Savienība, attiecībā uz šo patērētāju nav pieņēmusi nekādus ierobežojošus pasākumus?
Vai apstiprinoša atbilde uz pirmo jautājumu nozīmē neatbilstību Eiropas Savienības Pamattiesību hartas 48. pantam, kurā ir paredzētas tiesības uz nevainīguma prezumpciju?
Vai noliedzoša atbilde uz otro jautājumu nozīmē neatbilstību Eiropas Savienības Pamattiesību hartas 48. pantam, kurā ir paredzētas tiesības uz nevainīguma prezumpciju?
____________
1 Šīs lietas nosaukums ir izdomāts. Tas neatbilst neviena lietas dalībnieka reālajam personvārdam vai nosaukumam.
1 Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 2014/92/ES (2014. gada 23. jūlijs) par maksājumu kontu tarifu salīdzināmību, maksājumu kontu maiņu un piekļuvi maksājumu kontiem ar pamatfunkcijām (OV 2014, L 257, 214. lpp.).
1 Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva (ES) 2015/849 (2015. gada 20. maijs) par to, lai nepieļautu finanšu sistēmas izmantošanu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai vai teroristu finansēšanai, un ar ko groza Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 648/2012 un atceļ Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2005/60/EK un Komisijas Direktīvu 2006/70/EK (OV 2015, L 141, 73. lpp.).