2024 m. sausio 31 d. Okrajno sodišče v Mariboru (Slovėnija) pateiktas prašymas priimti prejudicinį sprendimą byloje LH / NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR d.d.
(Byla C-81/24, Jenec1 )
Proceso kalba: slovėnų
Prašymą priimti prejudicinį sprendimą pateikęs teismas
Okrajno sodišče v Mariboru
Šalys pagrindinėje byloje
Ieškovas: LH
Atsakovas: NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR d.d.
Prejudiciniai klausimai
1. Ar pagal Direktyvos 2014/92/ES1 16 straipsnio 4 dalį valstybėms narėms leidžiama reikalauti, kad bankai atmestų vartotojo prašymą atidaryti būtiniausias savybes turinčią mokėjimo sąskaitą, remdamiesi aplinkybe, kad toks vartotojas yra įrašytas į Jungtinių Amerikos Valstijų Iždo departamento Užsienio lėšų kontrolės biuro (OFAC) sąrašą, nes tuo atveju, jei tokia sąskaita būtų atidaryta, būtų pažeistos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos teisės aktų nuostatos, numatytos Direktyvoje 2015/849/ES2 ?
2. Jeigu atsakymas į pirmąjį klausimą būtų teigiamas, ar išimtis taikytina ir tuo atveju, kai vartotojas niekada ir niekur pasaulyje nebuvo nuteistas už nusikalstamą veiką, dėl kurios jis įtrauktas į minėtą sąrašą, ir (arba) kai prieš šį vartotoją nebuvo imtasi jokių ribojamųjų priemonių nei atitinkamoje valstybėje narėje, nei Europos Sąjungoje ar kitoje tarptautinėje organizacijoje, kuriai priklauso atitinkama valstybė narė arba Europos Sąjunga?
3. Ar teigiamas atsakymas į pirmąjį klausimą reikštų neatitiktį Europos Sąjungos pagrindinių teisių chartijos 48 straipsniui, kuriame įtvirtinta teisė į nekaltumo prezumpciją?
4. Ar neigiamas atsakymas į antrąjį klausimą reikštų neatitiktį Europos Sąjungos pagrindinių teisių chartijos 48 straipsniui, kuriame įtvirtinta teisė į nekaltumo prezumpciją?
____________
1 Šios bylos pavadinimas išgalvotas. Jis neatitinka jokios bylos šalies tikrojo vardo, pavardės ar pavadinimo.
1 2014 m. liepos 23 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2014/92/ES dėl mokesčių, susijusių su mokėjimo sąskaitomis, palyginamumo, mokėjimo sąskaitų perkėlimo ir galimybės naudotis būtiniausias savybes turinčiomis mokėjimo sąskaitomis (OL L 257, 2014, p. 214).
1 2015 m. gegužės 20 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva (ES) 2015/849 dėl finansų sistemos naudojimo pinigų plovimui ar teroristų finansavimui prevencijos, kuria iš dalies keičiamas Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) Nr. 648/2012 ir panaikinama Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2005/60/EB bei Komisijos direktyva 2006/70/EB (OL L 141, 2015, p. 73).