Begäran om förhandsavgörande framställd av Okrajno sodišče mot Mariboru (Slovenien) den 31 januari 2024 - LH mot NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR d.d.

(Mål C-81/24, Jenec¹ )

Rättegångsspråk: slovenska

Hänskjutande domstol

Okrajno sodišče v Mariboru

Parter i det nationella målet

Klagande: LH

Svarande: NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR d.d.

Tolkningsfrågor

1.    Medger artikel 16.4 i direktiv 2014/92/EU¹ att medlemsstaterna ålägger banker att avslå en konsuments ansökan om erhållande av ett betalkonto med grundläggande funktioner om konsumenten är uppförd på den förteckning som förs av OFAC (Amerikas förenta staters finansministerium, myndigheten för övervakning av utländska medel), med motiveringen att öppnandet av ett sådant konto skulle innebära en överträdelse av bestämmelserna i direktiv 2015/849/EU om förebyggande av penningtvätt och bekämpning av finansiering av terrorism? ²

2.    Om den första frågan ska besvaras jakande: Föreligger det ett undantag i ett fall där en sådan konsument aldrig har dömts någonstans i världen för det brott som är orsaken till att han eller hon är uppförd på nämnda förteckning och/eller i ett fall där det inte har vidtagits några restriktiva åtgärder av något slag mot konsumenten av den berörda medlemsstaten, av Europeiska unionen eller av en annan mellanstatlig organisation som den berörda medlemsstaten eller Europeiska unionen är medlem i?

3.    Är ett jakande svar på den första frågan oförenligt med artikel 48 i Europeiska unionens stadga om de grundläggande rättigheterna, där rätten att presumeras vara oskyldig stadfästs?

4.    Är ett nekande svar på den andra frågan oförenligt med artikel 48 i Europeiska unionens stadga om de grundläggande rättigheterna, där rätten att presumeras vara oskyldig stadfästs?

____________

¹ Förevarande mål har getts ett fiktivt namn. Detta namn är inte någon av rättegångsdeltagarnas verkliga namn.

¹ Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/92/EU av den 23 juli 2014 om jämförbarhet för avgifter som avser betalkonto, byte av betalkonto och tillgång till betalkonto med grundläggande funktioner (EUT L 257, 2014, s. 214).

¹ Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG (EUT L 141, 2015, s. 73).