Az Okrajno sodišče v Mariboru (Szlovénia) által 2024. január 31-én benyújtott előzetes döntéshozatal iránti kérelem – LH kontra NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR d.d.
(C-81/24. sz. ügy, Jenec 1 )
Az eljárás nyelve: szlovén
A kérdést előterjesztő bíróság
Okrajno sodišče v Mariboru
Az alapeljárás felei
Felperes: LH
Alperes: NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR d.d.
Az előzetes döntéshozatalra előterjesztett kérdések
A 2014/92/EU irányelv1 16. cikke (4) bekezdésének rendelkezése lehetővé teszi-e a tagállamok számára, hogy megköveteljék a bankoktól, hogy utasítsák el a fogyasztónak az alapszintű fizetési számla nyitására irányuló kérelmét arra hivatkozva, hogy ez a fogyasztó szerepel az OFAC listán – az Amerikai Egyesült Államok pénzügyminisztériumának a külföldi vagyon ellenőrzésével foglalkozó hivatalának listája –, és hogy ilyen számlanyitás esetén az (EU) 2015/849 irányelvben2 foglalt, a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó szabályozás megsértése valósulna meg?
Az első kérdésre adott igenlő válasz esetén: létezik-e ez alól kivétel abban az esetben, ha a fogyasztót soha sehol a világon nem ítélték el olyan bűncselekmény miatt, amely miatt a fent említett listán szerepel, és/vagy abban az esetben, ha az érintett tagállam, az Európai Unió vagy más olyan nemzetközi szervezet, amelynek az érintett tagállam vagy az Európai Unió tagja, semmilyen korlátozó intézkedést nem hozott e fogyasztóval szemben?
Az első kérdésre adott igenlő válasz az Európai Unió Alapjogi Chartájának az ártatlanság vélelméhez való jogot kimondó 48. cikkének való meg nem felelést jelenti-e?
A második kérdésre adott nemleges válasz az Európai Unió Alapjogi Chartájának az ártatlanság vélelméhez való jogot kimondó 48. cikkének való meg nem felelést jelenti-e?
____________
1 A jelen ügy neve fiktív. Az nem egyezik az eljárásban részt vevő egyetlen fél valódi nevével sem.
1 A fizetési számlákhoz kapcsolódó díjak összehasonlíthatóságáról, a fizetésiszámla‑váltásról és az alapszintű fizetési számla nyitásáról, illetve használatáról szóló, 2014. július 23‑i 2014/92/EU európai parlamenti és tanácsi irányelv (HL 2014. L 257., 214. o.).
1 A pénzügyi rendszerek pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás céljára való felhasználásának megelőzéséről, a 648/2012/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet módosításáról, valamint a 2005/60/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv és a 2006/70/EK bizottsági irányelv hatályon kívül helyezéséről szóló, 2015. május 20‑i (EU) 2015/849 európai parlamenti és tanácsi irányelv (HL 2015. L 141., 73. o.).