Cerere de decizie preliminară introdusă de Okrajno sodišče v Mariboru (Slovenia) la 31 ianuarie 2024 – LH/NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR d.d.

(Cauza C-81/24, Jenec¹ )

Limba de procedură: slovena

Instanța de trimitere

Okrajno sodišče v Mariboru

Părțile din procedura principală

Reclamantă: LH

Pârâtă: NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR d.d.

Întrebările preliminare

Dispozițiile articolului 16 alineatul (4) din Directiva 2014/92/UE¹ permit statelor membre să impună băncilor să respingă cererea depusă de un consumator în scopul de a obține un cont de plăți cu servicii de bază, pentru motivul că acest consumator este înscris pe lista întocmită de OFAC – lista Ministerului Finanțelor al Statelor Unite ale Americii, Oficiul de Control al Activelor Străine –, întrucât în cazul deschiderii unui astfel de cont ar fi întrunite elementele constitutive ale unei încălcări a reglementării privind prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului, prevăzută de Directiva (UE) 2015/849² ?

În cazul unui răspuns afirmativ la prima întrebare, există o excepție în cazul în care consumatorul respectiv nu a fost niciodată condamnat în vreun loc din lume pentru săvârșirea infracțiunii din cauza căreia figurează pe lista menționată și/sau în cazul în care împotriva unui asemenea consumator nu au fost adoptate niciun fel de măsuri restrictive de statul membru în cauză, de Uniunea Europeană sau de o altă organizație internațională din care face parte statul membru în cauză sau Uniunea Europeană?

Un răspuns afirmativ la prima întrebare înseamnă că există o neconformitate cu articolul 48 din Carta drepturilor fundamentale a Uniunii Europene, care prevede dreptul la prezumția de nevinovăție?

Un răspuns negativ la a doua întrebare înseamnă că există o neconformitate cu articolul 48 din Carta drepturilor fundamentale a Uniunii Europene, care prevede dreptul la prezumția de nevinovăție?

____________

¹ Numele prezentei cauze este un nume fictiv. El nu corespunde numelui real al niciuneia dintre părțile la procedură.

¹ Directiva 2014/92/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 23 iulie 2014 privind comparabilitatea comisioanelor aferente conturilor de plăți, schimbarea conturilor de plăți și accesul la conturile de plăți cu servicii de bază (JO 2014, L 257, p. 214).

¹ Directiva (UE) 2015/849 a Parlamentului European și a Consiliului din 20 mai 2015 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului, de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European și al Consiliului și de abrogare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European și a Consiliului și a Directivei 2006/70/CE a Comisiei (JO 2015, L 141, p. 73).