Eelotsusetaotlus, mille on esitanud Okrajno sodišče v Mariboru (Sloveenia) 31. jaanuaril 2024 – LH versus NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR d.d.
(kohtuasi C-81/24, Jenec1 )
Kohtumenetluse keel: sloveeni
Eelotsusetaotluse esitanud kohus
Okrajno sodišče v Mariboru
Põhikohtuasja pooled
Hageja: LH
Kostja: NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR d.d.
Eelotsuse küsimused
1. Kas direktiivi 2014/92/EL1 artikli 16 lõige 4 võimaldab liikmesriikidel kohustada panku jätma rahuldamata tarbija põhimaksekonto avamise taotluse põhjendusel, et see tarbija on kantud OFAC – Ameerika Ühendriikide rahandusministeeriumi välisvarade kontrolli büroo nimekirja –, sest niisuguse konto avamise korral oleks tegemist direktiivi 2015/849/EL2 rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamist käsitlevate sätete rikkumisega?
2. Kas juhul, kui vastus esimesele küsimusele on jaatav, on ette nähtud erand juhuks, kui seda tarbijat ei ole kunagi kusagil maailmas süüdi mõistetud kuriteo eest, mille tõttu ta sellesse nimekirja kanti, ja/või juhuks, kui asjaomane liikmesriik, Euroopa Liit ega muu rahvusvaheline organisatsioon, mille liige asjaomane liikmesriik või Euroopa Liit on, ei ole võtnud selle tarbija suhtes mingit liiki piiravaid meetmeid?
3. Kas jaatav vastus esimesele küsimusele tähendab vastuolu Euroopa Liidu põhiõiguste harta artikliga 48, milles on ette nähtud süütuse presumptsioon?
4. Kas eitav vastus teisele küsimusele tähendab vastuolu Euroopa Liidu põhiõiguste harta artikliga 48, milles on ette nähtud süütuse presumptsioon?
____________
1 Käesoleval kohtuasjal on väljamõeldud nimi. See ei vasta ühegi menetlusosalise tegelikule nimele.
1 Euroopa Parlamendi ja nõukogu 23. juuli 2014. aasta direktiiv 2014/92/EL maksekontoga seotud tasude võrreldavuse, maksekonto vahetamise ja põhimaksekontole juurdepääsu kohta (ELT 2014, L 257, lk 214).
1 Euroopa Parlamendi ja nõukogu 20. mai 2015. aasta direktiiv (EL) 2015/849, mis käsitleb finantssüsteemi rahapesu või terrorismi rahastamise eesmärgil kasutamise tõkestamist ning millega muudetakse Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrust (EL) nr 648/2012 ja tunnistatakse kehtetuks Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv 2005/60/EÜ ja komisjoni direktiiv 2006/70/EÜ (ELT 2015, L 141, lk 73).